Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND không còn xa lạ nhưng vẫn có nhiều người chưa nhận thức đầy đủ về mức độ nguy hiểm của nó. Đối tượng lừa đảo có thể sử dụng thông tin trên CMND/CCCD để đăng ký vay tiền mà chủ sở hữu không hề hay biết. Cùng Tinnghiabank.vn xem cách nhận biết và phòng tránh lừa đảo vay tiền bằng CMND trong bài viết dưới đây.
Cách nhận biết hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND
Hiện nay, nhiều kẻ gian lợi dụng thông tin cá nhân để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức vay tiền bằng CMND/CCCD. Dưới đây là một số những thủ đoạn lừa đảo thường gặp:
Giả mạo hồ sơ vay vốn
Kẻ xấu thu thập hoặc đánh cắp thông tin CMND/CCCD của người khác để đăng ký khoản vay tại các tổ chức tài chính hoặc app vay tiền online, người bị mạo danh không hề hay biết nhưng vẫn có thể bị đòi nợ oan.
Lợi dụng CMND/CCCD để làm hồ sơ vay tiền
Khi tham gia cầm cố tài sản, đăng ký dịch vụ hoặc cung cấp thông tin cá nhân, kẻ gian có thể sử dụng ảnh CMND/CCCD để vay tiền mà chủ nhân không hề hay biết.
Giả danh nhân viên tài chính để chiếm đoạt thông tin
Lừa đảo mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện yêu cầu cung cấp CMND/CCCD để “xác minh khoản vay” hoặc “hỗ trợ giải ngân nhanh”. Khi có đầy đủ thông tin, chúng thực hiện giao dịch vay tiền trái phép hoặc thực hiện hành vi gian lận khác.
Dùng CMND/CCCD để bảo lãnh khoản vay
Một số đối tượng lợi dụng thông tin CMND/CCCD của người quen để làm thủ tục bảo lãnh vay vốn. Nếu người vay không trả nợ, người đứng ra bảo lãnh có thể bị truy thu khoản vay dù không vay tiền.
Kẻ gian có thể sử dụng ảnh CMND/CCCD để vay tiền
Xem thêm: Giải pháp an toàn và hiệu quả khi vay tiền sinh viên online
Phòng tránh lừa đảo vay tiền bằng CMND bằng cách nào?
Cách phòng tránh lừa đảo vay tiền bằng CMND
- Tuyệt đối không chia sẻ ảnh chụp CMND/CCCD với người lạ hoặc các tổ chức không rõ ràng. Hạn chế đăng tải thông tin cá nhân lên mạng xã hội để tránh bị kẻ gian lợi dụng.
- Chỉ vay tại các tổ chức tài chính, ngân hàng uy tín: Lựa chọn những đơn vị có giấy phép hoạt động rõ ràng, tránh các tổ chức tín dụng đen. Trước khi ký hợp đồng, cần đọc kỹ các điều khoản để đảm bảo không bị lợi dụng;
- Thường xuyên tra cứu lịch sử tín dụng trên CIC (Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia) để phát hiện sớm các khoản vay bất thường và có biện pháp xử lý kịp thời;
- Nếu bị mất giấy tờ tùy thân, cần trình báo công an và làm thủ tục cấp lại sớm nhất có thể. Thông báo với ngân hàng, tổ chức tín dụng để tránh bị kẻ gian lợi dụng;
- Cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn lạ, không cung cấp mã OTP, thông tin tài khoản ngân hàng hay CMND/CCCD cho bất kỳ ai. Nếu có người tự xưng là nhân viên ngân hàng yêu cầu thông tin cá nhân, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng để xác minh trước khi thực hiện bất kỳ yêu cầu nào;
- Không cung cấp CMND/CCCD cho bất kỳ ai nếu không rõ mục đích. Kiểm tra kỹ thông tin trước khi đăng ký vay để tránh rủi ro bị mạo danh;
- Không bảo lãnh vay tiền cho người khác nếu không tin tưởng.
Không cung cấp CMND/CCCD cho người lạ hoặc các trang web không uy tín
Trên đây là tất cả cách nhận biết và phòng tránh lừa đảo vay tiền bằng CMND hi vọng sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về các thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD và cách phòng tránh hiệu quả. Kẻ gian có thể lợi dụng thông tin cá nhân trên CMND/CCCD để đăng ký khoản vay mà bạn không hề hay biết. Do đó, hãy luôn cảnh giác khi cung cấp giấy tờ tùy thân, kiểm tra thông tin tín dụng định kỳ và chỉ thực hiện các giao dịch tài chính tại ngân hàng, tổ chức uy tín để bảo vệ quyền lợi của mình.
