Hiện nay không ít trường hợp người vay lợi dụng sự tin tưởng của chủ nợ để chiếm đoạt số tiền đã vay mà không có ý định hoàn trả. Trường hợp này bên cho vay có thể lập đơn tố cáo và gửi đến cơ quan chức năng để yêu cầu can thiệp. Dưới đây là cách viết chuẩn mẫu đơn tố cáo vay tiền không trả để bạn tham khảo.
Vay không trả tiền phạm tội gì?
Trường hợp dân sự tranh chấp hợp đồng vay tài sản
Nếu người vay không trả tiền đúng hạn nhưng không có lừa đảo lừa đảo hay chiếm đoạt tài sản thì đây là tranh chấp dân sự. Khi đó, bên cho vay có thể khởi kiện ra Tòa án theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015 để yêu cầu người vay trả nợ. Nếu có đồng vay rõ ràng, Tòa án có thể buộc người vay phải thanh toán số tiền gốc, lãi suất (nếu có) và bồi thường thiệt hại (nếu có).
Trường hợp khi có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản
Nếu người vay cố tình né tránh, có dấu hiệu gian lận hoặc bỏ trốn, họ có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản (Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017).
Nếu người vay không trả tiền đúng hạn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự
Xem thêm: Hướng dẫn từng bước vay tiền qua VietinBank iPay
Trường hợp có thể bị xử lý:
- Sau khi vay tiền, người vay sử dụng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản;
- Đến hạn trả nợ nhưng cố ý bỏ trốn, cắt đứt liên lạc hoặc sử dụng số tiền vay vào mục đích phi pháp dẫn đến mất khả năng thanh toán.
Mức xử phạt:
- Phạt tiền từ 10 triệu đến 100 triệu đồng, cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm nếu số tiền chiếm đoạt từ 4 triệu đồng trở lên;
- Nếu số tiền chiếm đoạt từ 200 triệu đồng trở lên, mức phạt có thể lên đến 20 năm tù giam.
Mẫu đơn tố cáo vay tiền không trả
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
ĐƠN TỐ CÁO
“Về việc: hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”
Kính gửi: Cơ Quan Cảnh Sát Điều Tra Công An…………….
Người tố cáo:
Họ và tên: ……….Sinh năm: ……………
Số Căn cước công dân: ……. Ngày cấp: …… Nơi cấp:…………..
Số điện thoại liên hệ: ……………..
Địa chỉ liên hệ: …………………..
Người bị tố cáo:
Họ và tên: …….. Sinh năm:…………..
Số Căn cước công dân: ……. Ngày cấp: …… Nơi cấp:…………..
Số điện thoại liên hệ: ……………..
Địa chỉ liên hệ: …………………..
Tôi xin trình bày nội dung tố cáo đối với ông/ bà……vì đã có hành vi lạm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tài sản của tôi với tổng cộng số tiền…… Sự việc cụ thể như sau:
Vào hồi … giờ… phút ngày … tháng … năm 20…, tôi có cho ông/ bà…. vay số tiền trị giá …. tại nhà của tôi (địa chỉ nhà) và có lập thành Hợp đồng vay (được đính kèm với đơn này). Trong Hợp đồng vay có đầy đủ thông tin của tôi, của ông/ bà… và có chữ ký và lăn tay của các bên.
Theo Hợp đồng này, tôi cho ông/bà…. vay số tiền trị giá…. trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày lập hợp đồng. Nghĩa là đến ngày…. tháng…. năm 20… thì ông/ bà… phải có nghĩa vụ thanh toán toàn bộ số tiền đã vay tôi.
Tuy nhiên khi đến hạn thanh toán, tôi không thể liên lạc được với ông/bà…, đến địa chỉ liên hệ thì cũng không thể gặp được ông/ bà….Đến nay đã quá 04 tháng kể từ ngày đến hạn mà ông/bà…. phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán số tiền nợ cho tôi nhưng tôi vẫn không thể liên lạc được với ông/bà…
Từ nội dung sự việc tối đã trình bày trên, có thể khẳng định ông/bà…… đã có hành vi lợi dụng lòng tin, lợi dụng việc vay tiền của tôi để chiếm đoạt số tiền đó. Theo như tìm hiểu, tôi được viết hành vi của ông/bà……có dấu hiệu phạm tội Lạm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Điều 175 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.
Với nội dung sự việc đã trình bày như trên, nay tôi yêu cầu Cơ quan Cảnh sát Điều Tra xác minh, điều tra làm rõ hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản của ông/bà……………..để xử lý theo quy định của pháp luật và thu hồi tài sản bị chiếm đoạt trả lại cho tôi.
Tôi xin cam đoan trước Cơ quan Cảnh sát Điều tra về nội dung tố cáo trên là hoàn toàn đúng sự thật và xin chịu trách nhiệm về nội dung đã tố cáo.
Kính mong Quý Cơ quan sớm xét và giải quyết để bảo vệ quyền lợi cho tôi.
Tôi chân thành cảm ơn Quý Cơ quan./.
Tài liệu kèm đơn:
– Bản sao Căn cước công dân của tôi;
– Bản sao Giấy vay tiền;
– Bản sao chứng minh nhân dân của ông/bà……;
– ……
……………, ngày …. tháng …. năm ….
Người tố cáo
(ký, ghi rõ họ tên)
Lưu ý khi viết đơn tố cáo vay tiền không trả
Khi viết đơn tố cáo hành vi vay tiền nhưng không trả, bạn cần chú ý một số điểm quan trọng để đảm bảo đơn có cơ sở pháp lý và được cơ quan có thẩm quyền xem xét giải quyết hiệu quả:
- Xác định đúng nơi gửi đơn đơn tố cáo cần gửi đến công an địa phương nơi người vay đang cư trú hoặc nơi giao dịch vay tiền diễn ra. Nếu có dấu hiệu lừa đảo, cố tình chiếm đoạt tài sản, bạn có thể trình báo với Cơ quan Cảnh sát điều tra để yêu cầu xử lý theo pháp luật;
- Cung cấp thông tin chính xác ghi rõ họ tên, số CMND/CCCD, địa chỉ và thông tin liên hệ của người tố cáo (người cho vay). Cung cấp đầy đủ thông tin của người bị tố cáo (người vay) để thuận tiện cho việc xác minh;
- Trình bày cụ thể nội dung tố cáo nêu rõ số tiền đã cho vay, thời điểm vay, thỏa thuận về thời gian trả nợ. Mô tả chi tiết hành vi không thực hiện nghĩa vụ trả nợ, có dấu hiệu trốn tránh hoặc cố tình chiếm đoạt. Nếu có thỏa thuận về lãi suất hoặc phương thức trả nợ, cần ghi rõ trong đơn;
- Đính kèm bằng chứng xác thực giấy vay tiền có chữ ký hai bên hoặc hợp đồng vay tiền (nếu có);
- Cam kết tính trung thực của nội dung đơn xác nhận rằng các thông tin cung cấp là đúng sự thật và cam kết chịu trách nhiệm trước pháp luật;
- Trình bày đơn rõ ràng, mạch lạc tránh dài dòng hoặc dùng lời lẽ xúc phạm, vu khống.
